比特币涨至10万美元
今年，加密市场经历了真正的过山车，比特币价格飙升了130%。更重要的是，比特币在十二月初首次突破10万美元的大关。尽管它的价格目前在这一心理水平附近徘徊，市场专家确信更强劲的突破和进一步的增长只是时间问题。
2024年是什么推动了比特币和另类币的表现？首先，一月份比特币交易所交易基金（ETF）的首次亮相被证明是一大成功。这吸引了数十亿美元的机构资金流入加密领域，使其尝试进入以前未曾涉足的领域。以太坊（ETH）ETF的推出也有所贡献，尽管程度较小，而XRP和Solana的类似工具正在酝酿之中。
而比特币只是冰山一角。包括以太坊、XRP、BNB、Solana和Tron在内的另类代币也大幅上涨。然而，最疯狂的涨势来自像狗狗币、币安狗和甚至屁币这样的模因代币。
总统竞选也发挥了重要作用，唐纳德・特朗普定位自己为加密爱好者的真正朋友。市场对他的立场深信不疑，自从他在十一月获胜以来，价格随着狂喜迅速爆炸。
特朗普迅速任命了亿万富翁伊隆・马斯克为他的团队成员，后者积极（而慷慨地）支持他的竞选，负责削减2万亿美元的政府支出。有趣的是：马斯克的新单位取名为D.O.G.E.，即政府效率部门。
在推广模因加密货币后，似乎马斯克现在正试图推广模因政府部门。
MiCA监管妥善安排
2024年中，欧盟实施了针对稳定币的加密资产市场监管（MiCA），其涉及的交易规则将于年底生效。
MiCA是全球领先监管机构中首个引入的重要加密货币具体监管措施。对稳定币的规定还促使加密货币交易所调整其欧洲服务和运营。
那具体是如何呢？
币安、Coinbase和Bitstamp等众多交易所取消了不符合MiCA标准的稳定币上的交易。这也促使了像Circle这样的稳定币发行者开发符合欧盟标准的法定货币挂钩加密货币；毕竟，这类加密货币对于许多另类币的交易至关重要。加密货币交易所还在探索在MiCA全面实施后设立欧盟枢纽，以确保提供不间断的欧洲服务。
那么国家监管机构怎么说呢？包括塞浦路斯当局在内的许多已开始接受MiCA下的许可申请，这将授予加密公司通行权利。
再见，塞浦路斯？你好，迪拜！
塞浦路斯，常被视为差价合约的中心，可能正在逐渐失去其吸引力。一些主要参与者，如FXTM和HYCM，今年已经离开该岛，而另一些则在考虑放弃塞浦路斯牌照。
CySEC就违规处罚了IC Markets等经纪商，而BDSwiss的牌照被暂停，引发人们对其塞浦路斯未来的质疑。许多专家也指出，CySEC将经纪商过度拖累于严格的监管要求。
然而，这个地中海岛屿并没有完全失去其魅力，因为其他公司获得了CySEC许可，以在欧洲开展业务。
虽然塞浦路斯面临潜在的大规模外流，但迪拜正在成为零售经纪业的热门地点。许多经纪商已经获得了来自阿联酋监管机构的许可，并在迪拜设立了本地办公室。
年内获得阿联酋牌照的一些差价合约经纪商包括Capital.com、Taurex、BDSwiss、ThinkMarkets和AUS Global。有趣的是，在中东地区具有较强市场份额的经纪商（例如CAPEX.com、MultiBank和CFI）通过获得新的许可证并开设办事处扩大了在迪拜的影响力。
众多经纪商的涌入也鼓励了类似Leverate和Tools for Brokers这样的科技提供商在迪拜建立实体存在。
伦敦仍是王者吗？
尽管伦敦仍然是金融服务的中心，但一些因素促使经纪商重新考虑他们在该国的战略。
金融市场行为监管局已经对经纪商施加了严格的许可要求。随着消费者职责的推出，合规成本进一步上升，使得运营变得更加昂贵和复杂，尤其对较小的经纪商而言。此外，英国对确保公司的产品和服务提供明显消费者利益的要求是全球最为严格的之一。
尽管面临这些挑战，大多数在英国运营的经纪商认为，有关客户开户及服务的流程严密化是一个能够在这个竞争激烈的市场中突显差异化的机会。
有趣的是，像XTB这样的主要参与者在2024年扩大了他们在英国的业务，同时一些其他经纪商首次进入了该市场。与此同时，许多规模较小的经纪商在英国的运营中经历了显着增长。然而，大约20%的英国管辖的差价合约经纪商进行的“活动很少或根本没有”，正如英国金融行为监管局所称的“光环”公司。
非监管亚洲进军差价合约
“老”欧洲和澳大利亚的成熟差价合约市场已逐渐饱和。不过别担心，它们还没有消亡。 过去几年里，重大变化已经重塑了全球差价合约市场格局，亚洲在其中扮演着越来越重要的角色 — 主要是在非监管环境中。
2024年，亚洲的主导地位变得更加明显，其第三季度所有差价合约交易网站流量的70.3%来自亚洲。这种增长主要由印度推动，尽管泰国和越南也是重要贡献者。
我们情报报告的“热力图”一直将印度作为全球地图上的一个“热点”。在2023年第四季度，约23.8%的全球差价合约经纪商网站访问流量来自印度。到2024年第三季度，这一数字已经激增至惊人的55.5%，凸显出印度在全球差价合约市场中的不断增长影响力。
Revolut和超级应用
2024年第三季度末，Revolut以意外的方式向欧洲市场发起了进攻，扩大其业务范围，包括合约差价（CFDs）。目前，这项服务仅适用于捷克共和国、丹麦和希腊的客户，计划将其扩展到其他欧洲市场。
Revolut似乎晚了一步，因为差价合约行业巨头似乎正在远离CFDs，而是专注于构建结合多种交易功能的“超级应用”。
以XTB为例：他们正在专注于被动产品、储蓄选项，并吸引更广泛的客户群。但不要被新名称所误导。报告清楚显示，尽管CFD对客户数量可能不是金矿，但仍然是一个重要的收入来源。
Revolut的举动也许并不无道理。
差价合约交易量创纪录
虽然2024年还没有结束，我们还没有Q4的最终数据，但可以肯定这是外汇/差价合约行业的一个创纪录年度。
与第一季度相比，到第三季度，零售交易量增长了32%。在几个季度的停滞后，数字有了显著改善。该行业不仅突破了每月150亿美元的交易量关口，还接近200万亿美元的壁垒，不包括日本。
谈到日本，与2023年第一季度相比，外汇零售交易量增长超过80%。2025年还有更多进展吗？
专业交易成为经纪商的“必备”
专业交易是今年最热门的趋势之一。包括OANDA、Axi、Hantec Markets和IC Markets在内的几家主要差价合约参与者推出了自己的专业交易平台。
最初，许多差价合约经纪商通过提供灰色标签平台许可等辅助服务与专业公司合作。虽然许多经纪商仍在继续这个做法，但大多数已意识到直接提供专业交易服务的潜力。
一项调查还发现，交易员更信任经纪商支持的专业平台，而非独立平台。
与此同时，一些专业公司也在向经纪商转型。例如，去年获得2.13亿美元收入的FTMO推出了一个拥有高层行业人员的经纪公司单位。然而，它尚未获得经纪牌照。
平台崛起
今年快速增长的专业交易行业中的一项重大颠覆来自MetaQuotes，开发了MetaTrader 4和MetaTrader 5。该公司禁止专门服务美国居民的专业公司使用其交易平台，即使大多数服务涉及演示交易。
这意外的举措突然打乱了许多专业交易平台的运营，并迫使它们寻找MetaTrader的替代方案。
这一举措推动了对其他平台的需求，如cTrader、DXtrade、Match-Trade、SiRiX等，它们继续支持专业交易员的加入，而不考虑他们的所在地。
MetaTrader的独家性
MetaQuotes限制了多家经纪公司将TradingView与MetaTrader平台在后台集成。该技术巨头在MetaTrader平台的使用条款和条件中设定了条款，以防止经纪商与其他第三方平台集成。
MT4和MT5平台在差价合约交易行业占据主导地位。然而，许多经纪商现在使用非